ОТНОСНО: Публична защита на дисертационен труд на тема : „Прането на пари в баковата система (Механизми, диагностика, мерки за противодействие) за присъждане на научната и образователна степен „Доктор „ на НЕДЯЛКО ВЪЛКАНОВ ВЪЛКАНОВ

НАУЧЕН РЪКОВОДИТЕЛ: Проф. Д-р  Стефан Вачков

Представеният за защита дисертационен труд касае една сравнително малко изследвана област от управлението на банковите рискове, свързана със заплахите спрямо стабилното функциониране на банковия сектор в резултат от използването й за легализиране на доходи от престъпна и незаконна дейност. Реализирайки избора си на тема на дисертационният труд  дисертантът е приел предизвикателството да се изправи срещу необходимостта от разработване на стратегия за управление на оперативния риск в най-добре развития сегмент от системата за финансово посредничество у нас, към който естествено в условията на финансова криза се нарочват  т.нар. „горещи пари“.

Като разглежда субектите в процеса на прането на пари дисертантът  аргументирано е доказал със средствата на икономическата теория научната си теза, че ефективността  на действията и комплексността на постиганите резултати се намират в силна корелационна зависимост от единодействието както между отделните звена в банковите институции и банкови групи, но и с оторизираните за надзор органи. В разултат на конкретно-емпиричен анализ  на дисертантът е интерпретирал правилно научните резултати от изследването си, поставяйки акцента върху необходимостта от провеждането на системни превантивни политики и разработване на нови инструменти за продуктов  и Customer due diligence .За високата научна стойност на дисертационният труд е допринесло самостоятелно проведеното научно изследване върху обект - звена от банковата система, който притежава специфични характеристики понякога трудно съпоставими и недостъпни за изследване и анализ. Съществен принос на дисертационният труд е разработената и тествана в реални условия  бенчмарк методология за работещ матричен модул  за скорингова оценка на възможността за използване на отделни банкови продукти в процедура за пране на пари.

В резултат съчетаването на висок професионализъм , умения и способности за научен анализ и синтез и заемането на аргументирана позиция при предлагането на конкретни апробирани в банковата превантивна практика научно –приложни решения на превенцията и противодействието срещу опитите за изпиране на пари през финансово кредитната система дисернтантът е успял да обясни и провери поставената в дисертационния труд научна хипотеза.

Имайки предвид така изложените резултати и формулирани научни приноси от предложеният за защита дисертационен труд на тема „Прането на пари в баковата система (Механизми, диагностика, мерки за противодействие) заявявавам пълната си подкрепа за научната значимост  на дисертационния труд и препоръчвам на  уважаемото Научно жури да присъди научната и образователна степен „Доктор  по научната специалност 05.02.05 „Финанси, парично обръщение, кредит и застраховка („Банково дело) „ на НЕДЯЛКО ВЪЛКАНОВ ВЪЛКАНОВ

28.04..2012 година

Благоевград                                              Д-р Елена Ставрова

                                                                  Катедра „Финанси и отченост“

                                                                  ЮЗУ „Н.Рилски“-Благоевград